多家银行流水提取自动化（附源码）

一键提取 多家银行流水并合并为统一格式 Excel 的 Python 工具。

📌 一、项目背景

财务每月需要从多家银行网银导出账户流水（.xls / .xlsx），但这些文件格式各不相同：有的账号藏在表头单元格，有的账号就在数据列里；有的用”贷方/借方”两列表示收支，有的只有”借贷标志+发生额”；中行甚至把人民币、美元两个账户塞进同一个文件。

人工打开一个一个复制、对齐列、补空值、转文本格式，既慢又容易错。

本项目把”读取 → 清洗 → 统一 → 合并”全流程自动化，输出一张标准 8 列流水总表，可直接用于会计核对、银企对账或导入财务系统。

🏦 二、涉及的银行与命名规则

工具按文件名关键词自动识别银行，无需配置。当前支持 8 家：

命名规则（重要）

• • 文件名只需包含对应关键词即可自动识别，可自由加城市前缀、账号后缀、序号：
    • ✅ XX中行XX.xls、XX招行XX.xlsx、XX建行XX.xls、XX江苏XX.xls
    • ✅ XX招行XX.xlsx、XX浦发XX.xls、XX工行XX.xlsx
  • 识别顺序：先判 中行 → 再判 江苏 → 最后遍历其余关键词。
  • 新增银行只需在 BANK_CONFIG 加一条配置，文件名带该关键词即可。

📋 三、可以提取的内容

所有银行统一输出 8 列，顺序固定：

统一业务规则

• 对方名称为空 → 一般如结息、扣费等填入 当前公司名称
• 对方账号为空 → 填入当前行银行账号
• 江苏银行自动删除最后一行的 ----- 的分隔尾行
• 中行一个文件含多个账户（人民币 / 美元），逐账户块提取，来账取付款人、往账取收款人为对方

🎨 四、设计实现与样式结果

架构：配置驱动 + 通用流水线

BANK_CONFIG（各银行配置）
        │
        ▼
process_generic（通用清洗：读表→重命名→算金额→清日期→填空值→文本化）
process_boc（中行专属：多账户块动态切片）
        │
        ▼
sort_result（按 银行名称→银行账号→交易日期 排序）
        │
        ▼
to_excel + openpyxl（强制账号列为文本格式 @）

输出样式结果

• 合并为单个 extracted_bank_data.xlsx，无多余 sheet。
• 排序结果：招商银行 → 江苏银行 → 中国银行 → 中信银行 → 建设银行 → 工商银行 → 兴业银行 → 浦发银行（改顺序只改 BANK_ORDER 一行常量）。
• 账号列在 Excel 中显示为文本（左上角绿色小三角，不丢失前导 0、不变 3.2E+19）。
• 日期列全部 2026/06/21 样式，可直接按时间排序筛选。

示例（账号等脱敏展示）：

🚀 五、如何使用

1. 准备环境

pip install pandas openpyxl xlrd

2. 放入文件

把所有银行流水 .xls / .xlsx 放进脚本同级的 银行流水/ 文件夹，文件名按上面的命名规则命名。

3. 调整

• 改银行排序：编辑文件顶部 BANK_ORDER 列表顺序。
• 加新银行：在 BANK_CONFIG 增加一条（含 skiprows、rename、account 等）。
• 改公司名/空值填充规则：编辑顶部 COMPANY 常量或 fill_counterparty()。

4. 运行

python 银行流水.py

脚本会扫描文件夹、逐个识别并处理，最后打印 处理完成! 共 N 条记录，结果写入 银行流水/extracted_bank_data.xlsx。

💻 六、完整代码（银行流水.py）

💡 小结

把每月的流水文件丢进文件夹，跑一次脚本，30 分钟的工作量变成 10 秒钟。